股民炒股與生存的關(guān)系
在股市摸爬滾打幾年,經(jīng)歷的事情還算比較多的,什么大風(fēng)大浪都見過了,什么樣的股票都見過了,什么樣的股民都見過了。下面是小編為大家整理的關(guān)于股民炒股與生存的關(guān)系，希望對您有所幫助。歡迎大家閱讀參考學(xué)習(xí)!
前幾天有個股民卻讓我有些心有余悸且不知所措。她是一個40來歲的中年女士,穿著很樸素,淡妝素雅,應(yīng)該是屬于那種早年貧窮后經(jīng)努力而從農(nóng)村搬遷到城市的成功人士。但事業(yè)的成功不代表股市投資就能成功,她去年打算購置商品房和轎車,看到股市如此狂熱,遂把60多萬元一股腦兒地投入股市。經(jīng)過一年多的奮戰(zhàn),現(xiàn)在資金只剩下7萬元。在一個百年難得的大牛市中,資金從60多萬元虧到只剩下7萬元,這是一個什么樣的概念?從幾年前年初到現(xiàn)在,隨便買一只股票并一直持有,至少是翻倍了啊!
她告訴我,她想在股市里快速撈幾把就走人,賺個10%也是6萬多元呀。可是每次買進一只正在上沖的股票就開始下跌,剛跌一點點的時候不舍得拋,這是人性的自然反應(yīng)。可是跌了20%多的時候心慌了,忍痛拋掉,誰知拋掉之后又上去了。不甘心,又繼續(xù)追高,結(jié)果又被套。如此反復(fù),虧損不少。最慘的是買招行認(rèn)沽權(quán)證,兩天時間內(nèi)跌幅竟達(dá)到70%!她的錢就這樣不翼而飛了。
在神州大地上,像這位中年女士一樣的股民不在少數(shù)。近兩年隨著股市的不斷升溫,新股民入市的步伐也越來越快,很多新股民連K線都不會看就鉆進股市,一門心思地想賺錢。殊不知2006年的股市是善良的,但2007年卻是溫水煮青蛙般殘忍,僅“5·30”這樣的一個大調(diào)整,就讓很多股民到目前為止都沒有恢復(fù)元氣。但股指仍然在不斷攀高,虧損的股民又如何甘心?于是不斷地制造著高買低賣的悲劇。
新股民似乎都有一個共同的心理特征,對股市可以說是一竅不通,但他們賺錢的心理比誰都迫切,而且他們從來都沒想過萬一虧損怎么辦?要知道,股市說白了是一個競技場,除非你有一技之長,否則賺錢和虧錢的概率都是50%;要知道,10萬元虧到5萬元是虧損50%,而要從5萬元重新回到10萬元,必須是賺100%,而且不管你是賺還是虧,你都得給證券公司繳手續(xù)費。聰明人應(yīng)該都知道哪個容易哪個難。由于股票的運動沒有定規(guī),你不入場就不可能賺錢,而入場就有可能虧錢,所以應(yīng)承擔(dān)多少風(fēng)險便成為每位股民頭痛的事。索羅斯在他的自傳中也多次提到他對應(yīng)該承擔(dān)多大的風(fēng)險最感頭痛。解決這個問題并無任何捷徑,只有靠你自己在實踐中摸索對風(fēng)險的承受力。炒股是用錢賺錢的行業(yè),一旦你的本金沒有了,你就失業(yè)了,無論明天見到多么好的機會,手頭沒有本金,你只能干著急。
股票投資其實就像是給一個桶子加水,如果桶子完好,即使每次只加入一點點,用不著多久就可以被加滿。然而如果你的桶子下面有個碗大的漏洞,一邊加水一邊漏,不管管子加水有多快,都是不可能加滿的。如果你的桶子漏水的速度超過了加水的速度,桶子里的水遲早要被漏光的。要想把桶子加滿,首先要做的不是把管子加粗,而是把桶子補好。這就是漏桶理論。簡單一點說,就是第一要學(xué)會止損,第二要學(xué)會控制自己的欲望。
幾乎所有的行家對炒股的建議都是首先要盡量保住你的本金。漫步股市,生存第一重要。
“看好全進,看淡全出”是指當(dāng)看好了大盤趨勢和某個股或某幾個個股就把資金全部投入進去,而一旦看淡又全部退出空倉,這類似于足球的全攻全守。這種操作方式是比較激進的,如果看的正確也是獲利最大的。羅杰斯就說過：“我并不贊同教課書上所說的‘多元投資’。看看全世界所有有錢人的故事,哪一個不是‘聚焦投資’的成果?”
與此相反的就是分散投資,不同的板塊各買一點,甚至股票、債券、權(quán)證各買一點。這樣上漲的股票可以抵銷下跌股票的損失,“東方不亮西方亮,黑了南方有北方”。這種分散投資是建立在股市風(fēng)險變幻莫測、誰也不敢保證自己選的股票就一定沒有風(fēng)險,因而用一種組合來平衡各個股票的收益,避免吊在一兩只股票上全軍覆沒的風(fēng)險。
同時有的專家提出了用調(diào)整優(yōu)化持倉結(jié)構(gòu)的方法避免風(fēng)險。他不同于全攻全守,也有別于分散投資。這種理論認(rèn)為,“空倉是很危險的”,“在牛市里做空,勝算概率是非常小的,如果你大量減倉,很可能在行情卷土重來時踏空。”
上述三種方法應(yīng)該說是全有道理,只是它的應(yīng)用環(huán)境和適用的投資者不同。
第一種方法適用于高水平的人,因為高水平的人往往能從基本面的全面掌握和透徹分析中,從眾多的股票中選出“皇冠上的明珠”實行“聚焦投資”。世界上的投資大師如巴菲特一生只重倉過十幾只股票。
第二種方法把股市風(fēng)險放在第一位,以賺取股市的平均收益來對抗股票的風(fēng)險,目前基金大都采取這種方法。
第三種方法是對組合投資的一種改進,它適用的環(huán)境是牛市當(dāng)中。因為牛市總體趨勢是上漲的,下跌是暫時的,輕易空倉容易踏空。空倉后買入很可能比你賣出的價格還高,而進行優(yōu)化調(diào)整是上上之策。所以,我們在選用何種投資方法時,不但要弄清其適用的條件,而且要因人制宜。
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