外匯掉期是交易雙方約定以貨幣A交換一定數量的貨幣B，并以約定價格在未來的約定日期用貨幣B反向交換同樣數量的貨幣A。外匯掉期形式靈活多樣，但本質上都是利率產品下面由小編給大家分享一些關于理解外匯掉期的知識，方便大家學習，希望可以幫到你。

理解外匯掉期的知識?

首次換入高利率貨幣的一方必然要對另一方予以補償，補償的金額取決于兩種貨幣間的利率水平差異，補償的方式既可通過到期的交換價格反映，也可通過單獨支付利差的形式反映。

以下為你詳細解釋：

人民幣外匯掉期，指的是在約定期限內交換約定數量人民幣與外幣本金，與此同時定期交換兩種貨幣利息的交易協議。其中，本金交換形式包括兩種，其一是在協議生效的日子雙方按照約定的匯率交換人民幣與外幣的本金，在協議到期后雙方再以相同匯率、相同金額進行一次本金的反向交換。其二是國家外匯管理局與中國人民銀行規定的其他形式。

而利息交換指的是雙方定期向對方支付以換入貨幣計算的利息，可選擇固定利率計算利息，或者還可以浮動利率計算利息。

人民幣外匯掉期是國際上常用的一種債務風險管理工具，可達到規避利率、匯率風險的作用，進而降低融資成本，另外，貨幣掉期還可以用于將企業一種貨幣資產轉換為另一種貨幣，以期獲得更高的收益。

案例：近日，某外貿企業收到了100萬美元，而近期亟需人民幣進行資金周轉，但是在一年后，需要付匯100萬美元，此時，企業管理者咨詢了銀行，銀行建議做外匯掉期業務，即在期初的時候企業按照當時的匯率(比如當時為6.40)，即期將美元換為640萬人民幣，在期末的時候，銀行向企業支付美元利息(假設利率為3.0%)，而作為交換，企業則需按照640萬的人民幣本金，向銀行支付人民幣固定利息(假設利息為4.5%)。通過辦理貨幣掉期業務，企業可以滿足對人民幣資金的使用需求，同時有效的規避了匯率波動的風險，相較于美元質押辦理人民幣融資，成本上大幅下降，有利于企業控制成本。

外匯交易講的是什么意思?

外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行交換。與其他金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網絡進行交易。“外匯交易”是同時買入一對貨幣組合中的一種貨幣而賣出另外一種貨幣。外匯是以貨幣對形式交易，例如歐元/ 美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。

外匯交易市場, 也稱為"Forex"或"FX"市場， 是世界上最大的金融市場，平均每天超過1萬5千億美元的資金在當中周轉——相當于美國所有證券市場交易總和的30余倍。

外匯交易分類

從交易的本質和實現的類型來看，外匯買賣則可以為以下兩大類：

1.為滿足客戶真實的貿易、資本交易需求進行的基礎外匯交易;

2.在基礎外匯交易之上，為規避和防范匯率風險或出于外匯投資、投機需求進行的外匯衍生工具交易。

屬于第一類的基礎外匯交易主要是即期外匯交易，而外匯衍生工具交易則包括遠期外匯交易，以及外匯擇期交易、掉期交易、互換交易等。

外匯交易主要有2個原因，大約每日的交易周轉的 5% 是由于公司和政府部門在國外買入或銷售他們的產品和服務，或者必須將他們在國外賺取的利潤轉換成本國貨幣，而另外95%的交易是為了賺取盈利或者投機。

對于投機者來說，最好的交易機會總是交易那些最通常交易的 ( 并且因此是流動量最大的 ) 貨幣, 叫做“主要貨幣”，大約每日交易的 85% 是這些主要貨幣, 它包括美元、日元、歐元、英鎊、瑞士法郎、加拿大元和澳大利亞元。

這是一個即時的 24 小時交易市場，外匯交易每天從悉尼開始，并且隨著地球的轉動，全球每個金融中心的營業日將依次開始，首先是東京，然后倫敦、紐約。不像其他的金融市場一樣，外匯交易投資者可以對無論是白天或者晚上發生的經濟，社會和政治事件而導致的外匯波動而隨時反應。

外匯交易市場是一個超柜臺 ( OTC ) 或“ 銀行內部 ”交易市場， 因為事實上外匯交易是交易雙方通過電話或者一個電子交易網絡而達成的，外匯交易不象股票和期貨交易市場那樣， 不是集中在某一個交易所里進行的。

外匯交易方式

1.即期外匯交易：又稱現匯交易，是交易雙方約定于成交后的兩個營業日內辦理交割的外匯交易方式。

2.遠期交易：又稱期匯交易，外匯買賣成交后并不交割，根據合同規定約定時間辦理交割的外匯交易方式。

3.套匯：套匯是指利用不同的外匯市場，不同的貨幣種類，不同的交割時間以及一些貨幣匯率和和利率上的差異，進行從低價一方買進,高價一方賣出，從中賺取利潤的外匯交易方式。

4.套利交易：利用兩國貨幣市場出現的利率差異，將資金從一個市場轉移到另一個市場，以賺取利潤的交易方式。

5.掉期交易：是指將幣種相同，但交易方向相反，交割日不同的兩筆或者以上的外匯交易結合起來所進行的交易。

6.外匯期貨：所謂外匯期貨，是指以匯率為標的物的期貨合約，用來回避匯率風險。它是金融期貨中最早出現的品種。

7.外匯期權交易：外匯期權買賣的是外匯，即期權買方在向期權賣方支付相應期權費后獲得一項權利，即期權買方在支付一定數額的期權費后，有權在約定的到期日按照雙方事先約定的協定匯率和金額同期權賣方買賣約定的貨幣，同時權利的買方也有權不執行上述買賣合約。

常用的五種外匯交易方式?

1、即期外匯交易。即期外匯交易是指在外匯買賣成交后，原則上是在兩個工作日內辦理交割的外匯交易;

2、套匯交易。指的是外匯投資者利用不同的國家貨幣，不同的地點，不同的交割期限進行低買高賣從中獲取收益的交易行為。套匯有兩種方式：兩角套匯以及三角套匯(交差匯率);

3、遠期外匯交易。指的是外匯買賣成交之后，貨幣交割在兩個工作日之后交易的外匯投資行為，在目前外匯市場上，遠期外匯交易最長可以做到一年，一般情況1-3個月是最為常見的遠期外匯交易方式期限，遠期外匯交易可以分為固定交割日遠期外匯交易和擇日交割遠期外匯交易;

4、套利交易。指的是兩個國際之間的利率差異，將資金從低利率轉向高利率從而獲取收益的外匯投資方式;

5、掉期交易。指的是買賣雙方在一段時間內按照事先規定的匯率相互交換使用另一種國家貨幣的外匯投資方式。