掌握股票投資的基本策略與方法

2024-03-12 06:56:41| 恩琳

股票投資(Stock Investment)是指企業或個人用積累起來的貨幣購買股票，借以獲得收益的行為。下面是小編整理的關于如何掌握股票投資的基本策略與方法，歡迎閱讀!

股票投資的含義

股票投資的收益是由“收入收益”和“資本利得”兩部分構成的。收入收益是指股票投資者以股東身份，按照持股的份額，在公司盈利分配中得到的股息和紅利的收益。資本利得是指投資者在股票價格的變化中所得到的收益，即將股票低價買進，高價賣出所得到的差價收益。

股票投資具有高風險、高收益的特點。理性的股票投資過程，應該包括確定投資政策→股票投資分析→投資組合→評估業績→修正投資策略五個步驟。股票投資分析作為其中一環，是成功進行股票投資的重要基礎。

股票投資的五大步驟

投資原則

股票投資是一種高風險的投資，例如道富投資指出“風險越大，收益越大。”換一個角度說，也就是需要承受的壓力越大。投資者在涉足股票投資的時候，必須結合個人的實際狀況，訂出可行的投資政策。這實質上是確定個人資產的投資組合的問題，投資者應掌握好以下兩個原則。

1)風險分散原則

投資者在支配個人財產時，要牢記：“不要把雞蛋放在一個籃子里。”與房產，珠寶首飾，古董字畫相比，股票流動性好，變現能力強;與銀行儲蓄，債券相比，股票價格波幅大。各種投資渠道都有自己的優缺點，盡可能的回避風險和實現收益最大化，成為個人理財的兩大目標。

2)量力而行原則

股票價格變動較大，投資者不能只想盈利，還要有賠錢的心理準備和實際承受能力。《證券法》明文禁止透支，挪用公款炒股，正是體現了這種風險控制的思想。投資者必須結合個人的財力和心理承受能力，擬定合理的投資政策。

投資組合

在進行股票投資時，投資者一方面希望收益最大化，另一方面又要求風險最小，兩者的平衡點，亦即在可接受的風險水平之內，實現收益量大化的投資方案，構成最佳的投資組合。

根據個人財務狀況，心理狀況和承受能力，投資者分別具有低風險傾向或高風險傾向。低風險傾向者宜組建穩健型投資組合，投資于常年收益穩定，低市盈率，派息率較高的股票，如公用事業股。高風險傾向者可組建激進型投資組合，著眼于上市公司的成長性，多選擇一些涉足高科技領域或有資產重組題材的“黑馬”型上市公司。

評估業績

定期評估投資業債，測算投資收益率，檢討決策中的成敗得失，在股票投資中有承上啟下的作用。

修正策略

隨著時間推移，市場，政策等各種因素發生變化，投資者對股票的評價，對收益的預期也相應發生變化。在評估前一段業債的基礎上，重新修正投資策略非常必要。如此又重復進行確定投資政策→股票投資分析→確立投資組合→評估業債的過程，股票投資的五大步驟相輔相成，以保證投資者預期目標的實現。

1.短期獲利

短線獲利法的秘訣在于當股市行情出現上漲時，進行大量買入，當股票上漲到一個階段后，達到投資者預設的預期值，就將持有股票全部賣出，這樣投資者可以避免股票被套的風險。

2.分批買入

分批買入法即是對下跌到一定程度的股票，投資者進入股市，將跌價股票進行分批買進，而一旦股價上漲到一定高度后就將其分批賣出。投資者分批買入時要意志堅定，低位時堅決入場，高位時堅決出場。

3.不炒ST股票和新上市的次新股

現在監管越來越嚴，被ST的股票不再成為資金追逐的對象，所以散戶建議不要炒ST股，次新股的上漲大多數靠炒作，業績及盈利能力都不確定，所以次新股也不建議炒。

除了牛市之外，其實股市出現大漲的次數不會太多，投資者想在股市賺錢，炒股的次數不宜過多。